在用友软件中进行坏账金额对账操作，可以按照以下步骤进行：

登录系统

打开用友软件，输入正确的用户名和密码登录到系统中。

进入对账模块

在系统中，选择“财务对账”模块，或者进入“应收款管理”下的“坏账处理”功能。

选择对账日期和银行账号

根据需要选择对账的起始日期和截止日期，通常为一个账期的起始和结束日期。

输入对账日期和银行账号等必要信息。

自动对账

系统会自动加载银行账户的流水信息，用户可以通过比对银行流水和用友软件中的账户余额来确认账目的准确性。

对于无法自动匹配的项目，进行手动调整和确认。

生成对账报告

对账完成后，生成对账报告，核对无误后保存并确认对账结果。

检查与调整

检查对账结果，确保所有的账务记录和银行对账单完全匹配。

对于存在差异的项目，进行进一步的核对和调整。

记录与参考

保存对账报告，作为后续审计和参考的依据。

通过以上步骤，可以有效地在用友软件中完成坏账金额的对账操作，确保账目的准确性和完整性。建议定期进行对账，及时发现并解决差异，以维护财务数据的可靠性。